ImpoBot impobot 📊 Proyección de Cashflow
Herramientas›Cashflow Proyección mensual · 12 mesesTramo 2/4
❓ ¿Cómo usar la Proyección de Cashflow?
  1. Cargá el saldo de caja y bancos actual (o detallalo por banco y caja en “Detallar el saldo por banco”: se suma solo) y el mes desde el que querés proyectar.
  2. Opcional: subí tus Comprobantes de Compras y Ventas (mismo formato que el F.2051) e indicá cuántos días tardás en cobrar y pagar en promedio — con eso se proyecta en qué mes se hace efectivo cada comprobante.
  3. Activá IVA y/o Monotributo para que se sumen automáticamente como egresos recurrentes, en la fecha que corresponde según tu CUIT.
  4. Opcional: subí extractos de uno o varios bancos (se van sumando a la lista) o los CSV de Movimientos que exporta el Procesador de Documentos de ImpoBot a partir de tus extractos bancarios. Con 1 extracto clasificamos cada movimiento por rubro; con 2 o más también detectamos transferencias entre tus propias cuentas; con 3 o más meses calculamos qué rubros son recurrentes (lo vas a ver en una tabla nueva, abajo del todo).
  5. Agregá cualquier ingreso o egreso fijo (sueldos, alquiler, cuotas) que no salga de ningún archivo, con la opción de repetirlo todos los meses.
  6. Hacé clic en Proyectar. Todo el cálculo ocurre en tu navegador.
⚠ Es una proyección orientativa basada en los supuestos que cargues (plazos de cobro/pago, montos estimados de impuestos). No es asesoramiento financiero ni reemplaza un análisis profesional de tu flujo de fondos. Vamos por el Tramo 2 de la mejora: si cargaste 3+ meses de extracto con rubros recurrentes, la tabla de abajo pasa a mostrar 3 escenarios (conservador/base/optimista) que suman esos rubros recurrentes a los montos ciertos — todavía faltan los próximos tramos (KPIs/alertas y comparación contra presupuesto). La clasificación es automática por palabras clave y puede equivocarse — revisala y reclasificá lo que haga falta con el selector de cada fila, porque eso cambia directamente los escenarios.

Proyección de Cashflow

Proyectá tu saldo de caja mes a mes, combinando comprobantes pendientes de cobro/pago, vencimientos impositivos y tus ingresos/egresos fijos.

🔒 Tus archivos nunca salen de tu navegador. Todo el cálculo se hace localmente, en tu computadora.
⚙️ Datos generales
🏦 Detallar el saldo por banco / caja (opcional)

Cargá el saldo de cada cuenta: el saldo inicial de la proyección es la suma. Las cuentas de los extractos que subas se agregan solas a esta lista.

Cuenta (banco, caja, billetera)Saldo
Total$ 0,00
🗓️ Vencimientos impositivos automáticos
Cronograma ARCA 2026 — IVA: terminación 0-1 día 18, 2-3 día 19, 4-5 día 20, 6-7 día 21, 8-9 día 22. Monotributo: día 20 para todas las terminaciones.
📂 Comprobantes pendientes de cobro / pago (opcional)
✓ Archivo cargado
✓ Archivo cargado
🏦 Extracto bancario — clasificación automática (opcional)

Subí uno o más extractos: el PDF del banco directamente, el Excel o CSV de Movimientos que exporta el Procesador de Documentos, o un Excel/CSV del home banking. Con 1 extracto clasificamos cada movimiento por rubro; con 2 o más también detectamos transferencias entre tus propias cuentas y las excluimos. Con 3 o más meses cargados calculamos qué rubros son recurrentes y la Proyección mensual de abajo pasa a mostrar 3 escenarios (conservador/base/optimista) que los incorporan.

✓ Archivo(s) cargado(s)
Podés sumar extractos de varios bancos: cada vez que elegís un archivo se agrega a la lista (no reemplaza los anteriores).
✍️ Ingresos y egresos manuales
ConceptoTipoMontoMesRepetir cada mes
📈 Proyección mensual
MesSaldo inicialCobrosIng. manualesPagosVencimientosEgr. manualesSaldo final
⬇️ Exportar